Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Преимущества лизинга в АвтоГЕРМЕС». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Приобретение нового автомобиля – ответственное решение, к которому нужно подходить, тщательно взвешивая все «за» и «против» того или иного варианта оплаты. Продажа авто может осуществляться за наличные и безналичные средства, по различным условиям автокредитов или долгосрочной аренды с последующим выкупом.
Кто принимает участие в сделке лизинга
Лизингодатель — компания, за счет собственных средств приобретающая в собственность автомобиль, который предоставляется лизингополучателю в качестве предмета лизинга за плату во временное владение и пользование, на определенных условиях и на определенный срок.
Лизингополучатель — индивидуальный предприниматель или организация, получающие от лизинговой компании на основании договора лизинга во временное владение и пользование авто за оговоренную плату на согласованный сторонами сделки срок.
Продавец (поставщик) — автомобильный дилер или риелторская компания, поставляющие выбранное лизингополучателем имущество. Предмет лизинга передается производителем или поставщиком лизингодателю на условиях договора купли-продажи.
Страховщик — организация, участвующая в сделке в качестве страховщика транспортных, имущественных и других рисков в отношении предмета лизинга.
Страхователь — юридическое лицо, которое заключает договор со страховщиком. В качестве страхователя может выступать как лизингодатель, так и лизингополучатель.
Срок договора лизинга зависит от выбора предмета лизинга и финансового состояния Клиента. В рамках стандартизированных продуктов исключаются из рассмотрения сделки с финансовыми институтами; лизинговыми компаниями; ломбардами; автошколами; организациями, сдающими транспортные средства в аренду; муниципалитетами, унитарными предприятиями и субъектами Федерации.
Правила предоставления имущества в лизинг
Вся информация, касающаяся условий лизинговых программ, носит информационный характер и не является публичной офертой, в соответствии с положениями статьи 437(2) Гражданского кодекса Российской Федерации. Для получения подробной информации, пожалуйста, обращайтесь к клиентским менеджерам СберЛизинга.
* Рассмотрение сделки в течение указанного срока возможно только при наличии всех документов, необходимых для оформления сделки.
Суть лизинговой сделки
Как только вы находите подходящий вам автомобиль в салоне официального дилера, лизинговая компания-партнер с вашего согласия берет на себя обязательство по выкупу этой машины у дилера. В результате лизингодатель получает в собственность выбранный автомобиль для того, чтобы сдать его вам в долгосрочное пользование. При этом согласно условиям договора лизинга по истечению срока аренды вы можете либо вернуть авто лизинговой компании-владельцу, либо выкупить его у нее по фиксированной, прописанной в договоре остаточной стоимости.
Таким образом, в момент приобретения автомобиля в дилерском центре подписание договора лизинга происходит с трех сторон:
- продавец транспортного средства — дилерский центр;
- лизинговая компания;
- покупатель.
Лизинг авто для юридических лиц от КАН АВТО
Несмотря на ряд особенностей, для компаний с ограниченным бюджетом лизинг очень часто становится оптимальным решением по сравнению с кредитом. По окончании действия договора автомобиль, который уже проверен в деле, можно выкупить или сдать обратно. Использование организацией транспортного средства на правах лизингополучателя менее затратно, чем покупка в кредит.
Приглашаем стать нашим корпоративным клиентом. КАН АВТО предлагает выгодные условия лизинга авто для юридических лиц в Казани. Мы поможем подобрать автомобили конкретных марок и моделей для вашей компании.
Специалисты группы компаний КАН АВТО прорабатывают каждый запрос индивидуально, исходя из возможностей клиента:
- Лизинговый договор заключается на срок от одного года до семи лет.
- График выплат составляется с учетом предпочтений арендатора: график может быть равномерным, убывающим или сезонным.
- Размер авансового платежа рассчитывается с учетом финансовых возможностей клиента.
- Компанию для страхования авто лизингополучатель выбирает самостоятельно. По вашему желанию мы готовы включить страховые расходы в график платежей по лизинговому договору. Ознакомьтесь со списком страховых организаций, входящих в список наших партнеров, на сайте.
Условия покупки авто в лизинг
Возможность приобрести автомобиль в лизинг для юридических лиц дают не только профильные лизинговые компании, но и множество коммерческих банков. Перед заключением сделки важно детально изучить условия, прописанные в договоре. Часто они бывают невыгодными для лизингополучателя, поэтому нужно изучать и обсуждать их заранее.
Особое внимание нужно уделять изучению следующих моментов:
- Сумма первоначального взноса, ежемесячных платежей.
- Условия выкупа объекта.
- Кто будет балансодержателем объекта лизинга. Лизинговые компании готовы передавать транспорт на баланс получателя, либо отражать его в своей бухгалтерии до передачи права собственности.
- Страхование автомобиля. Лизинговые компании требуют, чтобы имущество, которое они передают в аренду, было застрахованным. Выбор страховой компании лизингодатели чаще всего оставляют за собой. Стоимость страховки может быть включена в ежемесячные платежи, либо компенсирована отдельно.
- Дополнительные расходы и обязанности. Нужно до заключения сделки обсудить момент регистрации транспортного средства в ГИБДД, оплату госпошлины, плановых технических осмотров.
Ваша компания активно развивается, осваивает новые рынки и нуждается в обновлении автопарка. Руководителю фирмы срочно нужно приобрести представительское авто. Интернет-магазин наладил продажи и открывает собственный сервис доставки.
Все перечисленные ситуации (как и многие другие) требуют приобретения компанией автотранспорта. У фирмы есть несколько вариантов решения проблемы. Можно взять авто в аренду, можно купить его. Оба варианта довольно накладны и влетят компании в копейку.
Существует и альтернативное решение: воспользоваться относительно новой на отечественном рынке услугой – лизингом авто для юридических лиц. Покупка авто в лизинг для юридических лиц – услуга, актуальная во всех регионах РФ, обещающая в скором будущем стать ещё более востребованной.
Данный финансовый инструмент решает задачу приобретения автотранспорта максимально эффективным и экономически целесообразным способом. Как минимум компания получает налоговые преференции (льготы), а в идеале экономит приличные суммы денег.
Советы нашим читателям
Приобретение любого имущества в лизинг требует от лизингополучателя предельной внимательности. Лизинговые компании — это коммерческие организации, и они стремятся заработать на клиенте по максимуму.
Заключить более выгодную сделку можно, следуя нескольким простым советам:
- Определитесь с конкретным предметом лизинга, а также его продавцом. Сотрудники лизинговой компании могут помочь с выбором автомобиля, некоторых видов оборудования и поиском подходящего поставщика, но за эту услугу могут брать отдельную комиссию.
- Сравнивайте предложения. Если поставщик сотрудничает с конкретной лизинговой компанией, то следует для начала запросить коммерческое предложение у него. Стоит также обратиться в компанию и напрямую. Нелишним будет получить предварительные предложения и от конкурирующих организаций.
- Не доверяйте на 100% предварительным расчетам. Условия сделки, которые попадут в договор, могут значительно отличаться.
- Узнавайте о наличии государственных субсидий. За счет участия в них можно существенно сэкономить.
- Всегда читайте договор перед его подписанием. Очень часто в нем скрыто огромное число подводных камней, существенно влияющих на переплату и другие важные моменты.
Как взять машину в лизинг юридическому лицу?
Оформить лизинг автомобиля значительно легче, чем его приобрести. Но чтобы получить лучшее предложение, следует учесть несколько пунктов:
- Выбрать тип автомобиля. Нужно ориентироваться на цели, для которых вы покупаете авто. Это может быть кабриолет, седан, универсал или внедорожник.
- Выбрать модель. Составьте список моделей, которые лучше всего подходят в ценовом диапазоне. Таким образом, вы можете сократить расходы, не связанные с арендой, выбрав модели с хорошим пробегом, высокой надежностью, низкими страховыми взносами и лучше функциями безопасности.
- Проведите тест-драйв. Как только вы сузите свой выбор к нескольким основным моделей — стоит провести тест-драйв каждой из них, чтобы выбрать подходящую. Особое внимание стоит уделить комфорта, системам торможения и безопасности, внутреннего шума, видимости, амортизации и рулевому управлению.
- Позаботьтесь о безопасности транспортного средства.
- Сравните различные предложения по лизингу.
- Согласуйте цену. Стоит сразу же обсудить цену. Многие люди, которые арендуют автомобиль, не знают, что их ежемесячные платежи будут основаны на окончательной согласованной цене.
- Оплатите лизинг. Чем больше будет ваш первоначальный взнос — тем меньше ежемесячные взносы.
Пошаговая инструкция приобретения автомобиля в лизинг
К выбору автомобиля подходят с учетом нужд и запросов коммерческого предприятия. Обычно клиент обращается в лизинговую организацию, уже заранее зная, какой автомобиль или спецтехнику он хочет получить. Но перед покупкой следует подумать о комплектации и дополнительных услугах, которые предлагает тот или иной лизингодатель.
Автолизинг требует участия юриста или другого финансового специалиста. Крупные коммерческие корпорации обычно имеют в своем штате такого специалиста. Выбирая лизинговую организацию, прежде всего, нужно внимательно и серьезно подойти к изучению самых важных аспектов лизингового договора, а именно:
- какова сумма первоначального взноса (обычно она находится в пределах от 0 до 50%);
- какова сумма и график ежемесячных платежей;
- каковы условия для выплаты остаточной стоимости или в случае возврата имущества.
При согласии получателя с условиями договора, можно приступить к составлению заявления. Рассмотрев его и изучив информацию по заявителю, лизинговая организация выносит решение. Срок рассмотрения заявки в различных организациях занимает от двух дней до недели.
Шаг второй: выбираем автомобиль, подходящий для работы.
Здесь необходимо оценить типы грузов и их объемы, которые планируете возить в ближайшем будущем. Это существенно влияет на выбор количества машин и их характеристики: грузоподъемность, необходимость электроподъемника, мощность и проч. Секрета нет: нужно рассмотреть все марки, которые существуют на рынке, преимущества и стоимость каждого варианта.
Далее выбираем продавца, обращая внимание на программы сотрудничества с банками и лизингодателями. Для партнеров могут действовать специальные условия, и зачастую так приобретать авто в лизинг выгоднее.
Для работы по Беларуси в нашем автопарке работают автомобили грузоподъемностью от 1 до 3,5т.
Торгуйтесь! Даже с автоцентрами, покупая новую машину.
Шаг шестой: как уменьшить налоги с помощью лизинга?
Лизинг полезен для уменьшения налоговой базы. Расходы по лизинговым процентам принимаются в зачет по факту уплаты лизингового взноса. Срок лизинга приравнивается к сроку амортизации основного средства.
Лайфхак от «ГлавДоставки». Рекомендуем указать в договоре лизинга: «Сумму амортизационных отчислений приравнять к сумме погашения стоимости лизинга согласно графику платежей». Это позволит после уплаты первого взноса уменьшить налоговую базу на сумму лизингового платежа.
После покупки еще в среднем 7 дней мы тратим на оформление документов в ГАИ. И… машина в работе!
Итак, давайте подведем итоги. Приобретение новых автомобилей в компанию имеет ряд прямых и косвенных выгод.
Прямые выгоды:
- оптимизация налоговой базы;
- увеличение капитализации компании;
- уменьшение временных и финансовых затрат на ремонт и капитализацию техники;
- улучшение качества доставки товаров;
- сокращение простоев на СТО.
Косвенные выгоды:
- увеличение лояльности клиентов и партнеров за счет имиджа;
- выполнение обязательств без просрочек;
- повышение лояльности сотрудников к компании, ведь водителю значительно приятнее работать на новом автомобиле.
Не стоит бояться брать лизинг! Лизинг – это инструмент развития бизнеса. Ищите возможности, развивайте свой бизнес – и у вас все получится.
Преимущества покупки авто в лизинг
Плюсы лизинга авто для ИП и юрлиц значительны. Б/у авто в лизинг для юридических лиц обойдется дешевле, его проще получить, он доступнее кредита с большими процентами, а иногда вообще — единственная возможность для предприятия (например, заем на покупку грузовых авто для ИП большинство банков не выдают). Купить авто в лизинг для ООО можно с такими преимуществами:
- возвращается НДС, входящий в лизинговые платежи, что повышает выгоду покупки;
- снижается налог на прибыль;
- получение госсубсидий;
- доступны эксклюзивные условия со скидками;
- нет необходимости предоставлять залог или поручительство;
- требуется минимальный пакет документов;
- ускоренное рассмотрение заявки и большая вероятность ее одобрения.
Обзор условий по крупным компаниям и банкам
Рассмотрим основные условия наиболее известных организаций и банков, предлагающих услуги лизинга.
| Наименование | Вид транспорта в лизинг | Сроки | Возможность первоначального взноса |
| Балтийский лизинг | · Легковой автомобиль; · Спецтехника; · Грузовой автомобиль; · б/у автомобиль. |
От года до пяти лет | До 10% от стоимости |
| Бинбанк | · легковые авто; · спецтехника для строительства; · Грузовые авто. |
До 3 лет | От 20% от стоимости |
| Роспромбанк | · Легковой автомобиль; · Спецтехника; · Грузовой автомобиль. |
1-5 лет | 20-30% от стоимости |
| ВТБ-лизинг | Любой вид транспорта, включая морские и воздушные суда. | 11 месяцев – 5 лет | От 10% от стоимости |
| ТрансФин М | Любой вид транспорта. | До 5 лет | От 10% от стоимости |
| Альфа лизинг | Легковой автомобиль | До 4 лет | От 5 % от стоимости |
| Сбербанк лизинг | · Легковой автомобиль; · Коммерческое авто; · Грузовой транспорт; · Спецтехника. |
До 3 лет | Минимально 300 тыс. |
Условия лизинга авто для юридических лиц
Лизинг авто для юридических лиц условия следующие: величина аванса варьируется от 20 до 30 процентов для типовой сделки, удорожание лизинга равняется 10-12 % для типичных проектов и 8-9 % в рублях для больших проектов и техники от импортных производителей. Обычно договор лизинга заключается на время от 2 до 3 лет, но бывают предложения и до 7 лет.
Обычно в цену лизинга включают сопутствующие затраты по сделке, такие как страховка, доставка, регистрация в органах ГИБДД.
Некоторые лизинговые организации включают в цену соглашения лизинга затраты на технический сервис, техосмотр, ремонт и прочие затраты по желанию клиента.
На условия лизинга сильно воздействуют финансовое постоянство клиента, прогнозы его бизнеса, сумма сделки, качество и ликвидность на рынке покупаемого транспорта.
Условия
| Авансовый платеж | от 20 до 30 процентов |
| Удорожание лизинга | 10-12 % для типичных проектов и 8-9 % в рублях для больших проектов |
| Период действия лизинга | От 2 до 3 лет |
Необходимые документы
Обычный ряд бумаг для оформления транспорта в лизинг включает в себя такие документы:
- Паспорт клиента и его ксерокопии. Иногда запрашивают паспорт мужа-жены, если клиент находится в браке.
- Ксерокопии бумаг, которые подтверждают регистрацию предпринимателя и внесения его в реестр юр. лиц.
- Ксерокопию налоговой ЕНВД за прошлый отчетный срок.
- Удостоверение водителя, нужное для получения доверенности на авто.
- План доходов и расходов поквартально на будущий отчетный период.
- Свидетельство о предпринимательских доходах, составленное в произвольном виде.
- Иногда нужно нотариально заверенное согласие мужа-жены о получении транспорта в лизинг.
По закону РФ в лизинг можно сдавать (транслировать) имущество:
- Автомобильный транспорт;
- Недвижимость;
- Оборудование;
- Предприятия.
Под запретом некоторые объекты, к которым по законодательству применимы особые условия использования, например, предметы военного назначения. Нельзя получить в лизинг и такое имущество:
- Без индивидуального или заводского номера (например, когда у транспорта отсутствует VIN);
- Выведенное из оборота;
- Природные ресурсы и земельные участки.
Лизинговые компании устанавливают и свои ограничения. Они зависят от политики лизингодателя и от самих предметов. Есть и общие для всех параметры для объектов, которые не предоставляют в лизинг:
- Имеющие низкую ликвидность;
- Ненадежный производитель;
- Бывший в употреблении предмет сроком больше 5-7 лет.
Основное правило – все предметы лизинга приобретаются, чтобы задействовать их в процессе любого коммерческого дела.
Оформление лизинга для юридических лиц
Несмотря на то, что в процессе оформления договора задействовано много участников, на практике оформление лизинга для юр лиц на покупку автомобиля — достаточно простая процедура.
Порядок оформления лизинга:
- Подбор подходящего автомобиля.
- Подготовка пакета документов.
- Обсуждение условий и заключение договора.
- Оформление платежного документа, который подтверждает внесение на счет лизингодателя суммы первоначального платежа (если это предусмотрено условиями договора).
- Оплата лизингодателем полной стоимости автомобиля поставщику.
- Получить авто вместе со всеми сопутствующими документами.
Далее в течение установленного договора лизингополучатель оплачивает регулярные фиксированные платежи. По истечению срока аренды осуществляется переход права собственности на объект лизинга.